Новый способ мошенничества

https://fbcdn-profile-a.akamaihd.net...6_970394_q.jpgНастройки

Nataly Prytykovsky


Отсутствие денег подрывает моральные основы?

В последнее время обнаружена новая схема вымогательства денег в обменных пунктах. Метод этот действует в ультра-ортодоксальных районах, где слово и имя раввина и его рекомендация обладают особенной силой. Один из членов банды вымогателей приходит в дом к известному раввину, как член общины, за советом, просит между делом воспользоваться телефоном, нажимает службу "аков ахарай", которая автоматически переводит все разговоры с телефона раввина на необходимый банде, номер. После того мошенники обращаются в обменный пункт с крупной суммой долларов для обмена, а в качестве рекомендации для сделки предлагают владельцу пункта позвонить к уже известному раввину. Телефонный звонок тем временем попадает на необходимый номер, где другой член банды, выдавая себя за раввина, дает ложную рекомендацию. Схема эта соблазнила не одну банду, как отмечает газета "Маарив". Что подвигло молодых людей ультра-ортодоксального сектора, которым родители и общество прочили карьеру мудрецов Торы, пойти на преступление запрета "не укради"? Недостаточные субсидии от государства, отсутствие возможности заработать деньги самому?

http://www.nrg.co.il/online/1/ART2/3...&cat=402&loc=4

11 августа 201713:20 ГТРК "Владивосток"
"Прокурорские" мошенники активизировались в Уссурийске

http://cdn-st1.rtr-vesti.ru/p/xw_1439149.jpg



Прокуратура предупреждает: на территории Уссурийского городского округа активизировались мошенники, которые представляются работниками ведомства. Так, неизвестные звонят по телефону и, представляясь сотрудниками прокуратуры, просят перечислить деньги на указанные ими телефонные номера, а также приобрести дорогостоящие подарки.
На территории Уссурийского городского округа уже зафиксирован такой случай. Неизвестный от имени работника прокуратуры позвонил руководителю местной коммерческой организации, оказывающей медицинские услуги, и предложил приехать в здание прокуратуры, высказав при этом просьбу перечислить 8 тыс. рублей на сотовый телефон. По факту произошедшего уже инициирована доследственная проверка для решения вопроса о возбуждении уголовного дела по признакам преступления, предусмотренного ст. 159 УК РФ (мошенничество).
Прокуратура официально заявляет, что телефонные звонки с такими «деловыми» предложениями и просьбами перевести деньги на номера мобильных телефонов, приобрести дорогостоящий алкоголь, продукты питания являются преступными действиями мошенников. В случаях поступления подобного рода звонков и сообщений не следует идти на поводу у мошенников, а необходимо обратиться с заявлением в ближайшие отделы полиции или дежурную часть УМВД России по Приморскому краю.




Текст: ГТРК "Владивосток"

ВЕСТИ.РУ

источник: Известия ,15.10.2017
Мошенники изобрели способ звонить за счет граждан


В категории риска оказались прежде всего пенсионеры.

https://retina.news.mail.ru/pic/90/d...36bdc41df9.jpg


В России появилась новая схема мошенничества. Злоумышленники звонят гражданам, представляются провайдерами мобильной связи или инженерами компаний сотовой связи и просят набрать на телефоне определенную комбинацию цифр и символов. После этого мошенники получают доступ к SIM-картеи мобильному банку.

Это позволяет им звонить за счет пользователей и уводить деньги с их банковских счетов, рассказал «Известиям» источник в Сбербанке. В госбанке подтвердили информацию.

По экспертным оценкам, ущерб от новой схемы — 10−15 млн рублей. Специалисты по кибербезопасности уверены, что схема будет «работать» около года и в группе риска в первую очередь пенсионеры. Чтобы избежать кражи денег с телефона или банковского счета, нужно немедленно прекращать разговор с «провайдерами» или «инженерами».


Новая схема мошенничества основана на так называемой социальной инженерии. Это манипулирование поведением человека с использованием социальных и психологических инструментов. По оценкам специализирующейся на кибербезопасности компании «Информзащита», в прошлом году «киберворы на доверии» похитили с карт банковских клиентов более 700 млн рублей. В этом году — на 35% больше, то есть 945 млн рублей. По словам замначальника главного управления безопасности и защиты информации ЦБ РФ Артема Сычева, раньше мошенники, звоня гражданам, представлялись бухгалтерами, банковскими или операционными работниками, сотрудниками налоговой, теперь стали представляться техническими специалистами.

Как пояснил «Известиям» источник в Сбербанке, мошенники, пользуясь новой схемой, просят граждан набрать на телефоне #90 или #09. Если человек делает это, злоумышленники получают доступ к его SIM-карте и мобильному банку. Соответственно, есть риск лишиться всех средств на телефоне и банковском счете.

Чтобы избежать этого, нужно немедленно заканчивать разговор с «провайдерами» или «инженерами», нажав клавишу отбоя.

В пресс-службе Сбербанка подтвердили информацию, отметив, что наблюдают активное развитие социальной инженерии.




— Злоумышленники различными способами с использованием психологических приемов вводят клиентов банков в заблуждение и выманивают у них важную информацию, необходимую для получения удаленного доступа к счетам: коды, пароли, номера, — пояснили в госбанке.




По оценкам руководителя направления противодействия мошенничеству центра информационной безопасности «Инфосистемы Джет» Алексея Сизова, ущерб от новой схемы составил 10−15 млн рублей.

— Мошенники пользуются избыточными возможностями банковских продуктов и услуг — например, возможностью совершать операции по USSD-запросам, — пояснил Алексей Сизов. — Мошенники могут попросить набрать USSD-команду или отправить SMS на номер 900 для совершения перевода. И проблема в том, что функционал SMS-банкинга существует у многих банков, а вот процент клиентов, которые знают о такой возможности, невелик. Именно этим и пользуются мошенники.

Руководитель направления аудита финансовых организаций Digital Security Андрей Гайко уверен, что если атаки на клиентов с просьбой вводить USSD-запросы будут успешны, то они приобретут массовый характер. Эксперт прогнозирует стократное увеличение ущерба в ближайшее время.

По словам управляющего партнера аудиторской компании «2К» Тамары Касьяновой, атакам могут подвергнуться клиенты любого банка.

Эксперт уточнила, что в первую очередь в группе риска те, кто мало знаком с технологиями, то есть пенсионеры. По словам Тамары Касьяновой, новая схема мошенничества не будет терять актуальности около года.

В Сбербанке отметили, что гражданам нужно соблюдать ряд правил, чтобы противостоять мошенникам. В первую очередь нужно внимательно читать сообщения, которые присылает банк, и никому не сообщать данные карт, обязательно подключать SMS-информирование об операциях по счетам, иметь несколько карт для различных операций. При любой попытке манипуляций нужно прекращать разговор и самостоятельно обращаться в банк по номеру, указанному на обороте карты.



— Нельзя пользоваться интернет-банком с того устройства, на которое банк присылает пароли для доступа, — уточнили в госбанке. — Нельзя переходить по ссылкам из сомнительных источников, игнорировать важность использования антивируса, регулярное обновление операционной системы и антивирусных баз.

Тамара Касьянова отметила, что один из действенных способов пресечь любое мошенничество по телефону — записать номер звонящего и сказать, что перезвоните ему сами в удобное для вас время.

Если клиент не оставлял никаких заявок на консультацию по техническим вопросам в сотовой компании, то звонки «инженеров» или «провайдеров» без повода должны вызывать подозрение. Эксперты предупредили, что мошенники могут представиться по телефону кем угодно — дальним родственником, сотрудником органов охраны правопорядка и т. д. — и попросить срочно перевести деньги, оплатить несуществующий штраф, вернуть мобильный перевод денег, отправленный только что по ошибке.

26 апреля,2018 источник: BFM.ru
Как со счета компании могут украсть миллионы


Мошенники вооружились новой схемой. В банк отправляется фальшивое удостоверение комиссии по трудовым спорам, в котором, например, говорится, что нужно перевести «долг по зарплате». Такая комиссия не является государственной, но ее решения банк обязан исполнить.

https://retina.news.mail.ru/pic/91/1...cd9bf6030b.jpg


Гендиректор Voxlink Сергей Грушко во вторник вечером заметил, что на счету компании заблокирован почти миллион рублей.

В системе «Клиент-банк» в комментариях упоминалось заявление о взыскании и комиссия по трудовым спорам. Когда предприниматель связался с банком «Авангард», где открыт счет, удалось узнать не много: есть решение на фирменном бланке компании, и банк обязан его исполнить.

Оказывается, в российском законодательстве предусмотрен механизм разрешения трудовых споров во внесудебном порядке с помощью комиссии, которую могут собрать сотрудники.

Но пользуются этим не столько работники, сколько мошенники. Ведь решения такой комиссии для банка имеет силу аналогично, как судебное решение или решение службы судебных приставов.

На деле комиссии не создаются, а происходит подделка документов. Такое решение должно быть на фирменном бланке компании, с печатью и за подписью директора. Но в банке работают не криминалисты, и не всегда удается выявить фальсификацию. Если юридическая служба банка дает добро, происходит списание.


В случае с компанией Voxlink все закончилось хорошо. После того, как руководство забило тревогу всеми возможными способами, в том числе в соцсетях, представитель банка вышел на связь и сообщил, что юротдел выявил подлог документов, деньги разблокировали, говорит Сергей Грушко: «Люди, которые могли бы не глядя просто поставить свою подпись, и документ бы отправился в исполнение, остановились и начали его внимательно изучать. У нас не было никогда трудовых комиссий, сотрудники, которых они озвучили, у нас в жизни никогда не работали, трудовые договора не заключались. От нашей бдительности запустилась их бдительность. Но, если бы мы этого не увидели, и сотрудник банка увидел бы, что есть документ, есть печать, подпись, реквизиты, фирменный бланк, сказал — ну все, значит, по закону он является валидным».

И они бы его применили, и деньги бы улетели, как это происходило во многих других компаниях.

На бизнес-форумах много подобных историй. Причем суммы фигурируют достаточно крупные: у кого полмиллиона, у кого миллион, а у кого и 8 миллионов. Бывают случаи, когда псевдокомиссия по трудовым спорам, то есть мошенники от ее лица подавали требования не в банк, а в службу судебных приставов и уже эта служба направляла исполнительный лист в банк. И много случаев, когда банки такие решения удовлетворяют, причем даже не известив своего корпоративного клиента.

Участники рынка говорят, что это проблема на уровне законодательства. В каждом банке решают ее по-своему. Надо аккуратно выбирать банк: подойдет заинтересованный в том, чтобы интересы его клиентов были защищены, говорит совладелец «Модуль-банка» Яков Новиков, где 110 тысяч клиентов — в основном ИП и небольшие компании.


Яков Новиков совладелец «Модуль-банка» «Таких исполнительных листов приходит совсем немного, может полтора десятка у нас было. Мы очень внимательно их все разбираем, потому что очень часто это случаи, которые связаны с мошенничеством. Мы в первую очередь звоним собственнику или генеральному директору, узнаем, созывали ли комиссию или нет. Если ничего такого не происходило в компании, то, конечно же, этот документ никто выполнять не будет. Конечно, для меня немного странным является то, что такой документ является обязательным к исполнению, в принципе даже без его рассмотрения».

Фактически защита от такого риска лежит на стороне банка. То есть компания может защитить себя только выбором кредитной организации. Один из важных моментов — свяжется ли банк в случае спорных ситуаций или спишет деньги без оповещения.

28/06/2018Чудо-карточка: новый вид мошенничества придумали в Алматы


Новый вид мошенничества появился в южной столице. Жертвой «сотрудниц из собеса» стала 79-летняя Алла Бондарь, сообщает газета «Время».

https://static-nur.akamaized.net/pog...0.74211113.pngИллюстративное фото: pixabay

Пенсионерка живет одна, она давно похоронила дочку и мужа. Деньги с пенсии откладывает «на черный день», в итоге бабушка смогла накопить 800 тыс. тенге. О своих накоплениях она рассказала своей обеспеченной соседке.


Вскоре рядом с одним из крупных магазинов Алматы к старушке подошла девушка. Представившись сотрудницей собеса, она предложила ей поучаствовать в акции для пенсионеров.
Суть заключалась в том, что бабушке выдадут карточку, благодаря которой она сможет покупать продукты со скидкой в 50%, однако для этого на счет нужно положить миллион тенге.

Сначала пенсионерка отказалась, но девушка не отставала от нее.

“Вам добавим пенсию, сделаем карточку пластиковую, будете по ней продукты и лекарства покупать со скидкой 50 процентов. Но чтобы карточка заработала, на ней должен быть миллион тенге - для безопасности ваших же накоплений и чтобы не украл никто. Если у вас есть 800 тысяч тенге, то мы добавим 200 тысяч, и пользуйтесь!” – вспоминает слова мошенницы пенсионерка.

Пока «сотрудница собеса» разговаривала с пенсионеркой, к ним подошла еще одна женщина, которая рассказала, что ее бабушка приобрела такую карточку и теперь экономит на покупках.
Позже к ним прибежала третья участница «спектакля». Молодая девушка, которая тоже, якобы, работала в собесе. Она рассказала, что еще 10 пенсионерок приняли и скоро закрываются, ей даже поступил телефонный звонок, мужской голос "на проводе" что-то говорил о карточках, скидках и пенсионерах. В общем, Алла Бондарь поверила в чудо-карточку и решила отдать свои 800 тыс.

«Завела в квартиру эту девчушку, открыла шифоньер, достала конвертик да платочки с деньгами, а двести долларов хотела оставить на операцию - я же слепая на один глаз. Так девчушка посоветовала взять и их. Как я столько накопила? Так не на кого было тратить: дочь умерла 34 года назад, с тех пор одна осталась и все откладывала. Кто ж меня будет хоронить? Не соседи же и не государство», - со слезами на глазах вспоминает старушка.

Когда они вышли на улицу, их ждала машина, которая должна была повезти ее и сотрудницу на подписание документов. В один момент девушка толкнула Аллу Бондарь и та, ударившись об асфальт, потеряла сознание.


Мошенники скрылись с места происшествия. Кто-то поднял женщину, первым делом та вспомнила о деньгах. Пенсионерке вызвали «скорую» и полицию. Дело по факту мошенничества зарегистрировали в Алмалинском УВД. Следователи сразу заподозрили, что преступление было совершено по наводке, кто-то точно знал, какой суммой располагала бабушка.


Она сразу же вспомнила про соседку, когда та вновь появилась на ее пороге в тот несчастный день. Она даже спросила Аллу Сергеевну, все ли хорошо с деньгами.


Вскоре по телевизору показали сюжет о задержании мошенниц, как оказалось, они совершили несколько эпизодов. Женщина узнала их, тут же позвонила в Бостандыкское РУВД, которое провело задержание, но ей сказали, что нужно обращаться туда, где зарегистрировано дело.


Спустя год следствие по этому делу все еще продолжается, даже сама Алла Бондарь предлагала следователям собрать видеозаписи с камер у магазина, где старушка повстречалась с мошенниками, отпечатки пальцев и т. д.



Женщина уже не верит в то, что ее деньги, накопленные за многие годы, когда-нибудь вернутся.






Источник: Время

Как не дать себя провести финансовым мошенникам


28 декабря 2018

Как не попасться на «разводы на деньги»?


Давайте разберемся, каковы эти уловки и как надо вести себя.

Странствуя по интернету и видя баннеры о невероятной доходности криптовалюты, получая СМС о фантастическом выигрыше в лотерее или сообщение от «налоговой инспекции», что вы имеете право на вычет на более чем солидную сумму, если перейдете по ссылке и заплатите пошлину, далеко не все задают себе простой вопрос: а не мошенничество ли это? Или вы все еще верите в благодетелей, которые обогатились сами (за счет таких вот доверчивых граждан) и теперь хотят обогатить лично вас?

https://4.404content.com/1/7B/A9/158...5/fullsize.jpg

Финансовые пирамиды

Давайте вспомним о недоброй памяти финансовых пирамидах, которые одно время процветали в нашей стране и отняли последние сбережения у миллионов людей. Первый признак финансовой пирамиды – обещание гарантированной, причем очень высокой доходности, что вообще-то на рынке ценных бумаг запрещено.

Сегодня предложения более разнообразны: можно вложить свои кровные не только в акции, но и в стартап или криптовалюту под 400-500-600% годовых. Сопоставьте с процентами, которые предлагают ведущие банки, и, как говорится, почувствуйте разницу. К тому же такие организации не имеют лицензию Банка России, а значит, и обязательств перед вкладчиками, так что вернуть свои вложения не удастся даже через суд, что гарантируют лицензированные банки.



И не ведитесь на рекламу, даже если в ней задействованы звезды шоу-бизнеса, СМИ и блогеры, — такой доходности не может быть в принципе. Немногим отличаются от подобных предложений и огромные скидки, когда, например, новую модель смартфона предлагают за полцены. Мошеннических схем масса, а их авторы быстро адаптируются к изменяющимся условиям и находят все новые способы, чтобы попытаться обвести наивных граждан вокруг пальца.

Если вам делают заманчивое, но несколько подозрительное предложение, сделайте вот что:

https://4.404content.com/1/E3/D8/158...5/fullsize.jpg

Не спешите соглашаться

Никогда не соглашайтесь сразу же. Устройство нашего мозга таково, что за принятие решений отвечают две системы: эмоциональная и рациональная. Именно благодаря эмоциональной системе, которая реагирует быстрее рациональной, наши пещерные предки когда-то спасались от хищников, но сегодня она буквально толкает нас в объятья мошенников.
Обратите внимание, что когда вам делают «супервыгодное» предложение, решение требуют принять в считанные минуты, потому что «желающих много, предложение уникальное» и т.д. и т.п.



Хорошенько подумайте

Когда вам удастся утихомирить эмоциональную систему своего мозга, включится рациональная, которая поможет принять правильное решение. Постарайтесь собрать как можно больше информации об этой организации и обязательно выясните, есть ли она на сайте Банка России. Учтите, что отзывы в интернете, скорее всего, проплаченные. Посоветуйтесь со знакомыми, которые разбираются в финансовых вопросах.

Нередко мошенники представляются сотрудниками банков, налоговой, страховой компании и пр. и под разными предлогами заявляют о необходимости перевести деньги. Ни в коем случае не ведитесь на такие предложения – проще всего перезвонить в названную организацию и все выяснить.

https://3.404content.com/1/C0/D7/158...4/fullsize.jpg

Задавайте вопросы

Обязательно задавайте уточняющие вопросы, например, о наличии лицензии, о страховании вклада, куда будут вкладываться средства и т.п. Мошенники обычно к ним не готовы и быстренько оставят вас в покое.


Утро вечера мудреней

Часто мошеннические предложения и подозрительные СМС поступают вечером, когда человек устал. Отложите решение до утра и попросите оставить телефон. Скорее всего, вступить с мошенниками в контакт вам больше не удастся.

Источник

источник: РИА НовостиТелефонные мошенники придумали новый способ кражи денег


МОСКВА, 23 окт — РИА Новости. Кибермошенники разработали новый метод хищения денег у банковских клиентов с помощью установки на смартфоны программ удаленного доступа, об этом заявил РИА Новости в кулуарах форума «Открытые инновации» глава компании Group-IB Илья Сачков.

https://retina.news.mail.ru/pic/0b/6...dda1c2331e.jpg
По его словам, ежемесячные потери крупных банков от такого вида мошенничества могут достигать шести-десяти миллионов рублей.


Как отметил Сачков, система Secure Bank ежемесячно фиксирует свыше тысячи попыток хищения денег со счетов физических лиц с помощью данной схемы.

Ранее в Центробанке сообщили, что банковские мошенники с помощью технологии подмены телефонных номеров начали выдавать себя за сотрудников финансовых организаций, чтобы под видом блокировки подозрительных транзакций похищать денежные средства клиентов.

Московский международный форум «Открытые инновации» проходит 21—23 октября в «Сколково». РИА Новости медиагруппы «Россия сегодня» выступает его официальным информационным агентством.

Мужчина пошел в домуправление за справкой и узнал, что квартира уже не его: новый способ мошенников


13.04.2023


Мужчина совершенно случайно узнал, что его квартиру украли мошенники. Он пришел в домоуправление за справкой: новый способ обмана позволяет ворам забирать чужие квартиры через интернет.


https://r.mt.ru/r17/photo4163/20731709605-0/jpg/bp.webp

Мошенники подделывают документы и электронную подпись собственника. Несколько лет назад мужчина оформлял договор на сына по договору дарения и вот, получив квитанцию на очередной коммунальный платеж увидел на ней чужие инициалы.


https://r4.mt.ru/r17/photo7A64/20954...-0/jpg/bp.webp


Сотрудники МФЦ подтвердили: квартира была переоформлена на другого владельца. Сделку заверили электронной подписью, при том, что у мужчины ее никогда не было.

Подписавшего договор нотариуса найти не удалось и вряд ли удастся. Мужчине же предстоит долгая судебная тяжба: придется доказать свое право собственности.

Такой способ мошенничества ставит под удар всех владельцев квартир. Ведь злоумышленникам больше не требуется ничего, кроме паспортных данных владельца — электронную подпись они подделывать научились






Don't Panic

Курьер спас пенсионерку от мошенников, но её всё равно обокрал полицейский


16.04.2023


Правоохранитель забрал у пенсионерки 15 тыс. рублей.


https://r1.mt.ru/r1/photo378E/20466553824-0/jpg/bp.webp

фото: duma.gov.ru


В Москве курьер сберёг от мошенников 400 тыс. рублей пенсионерки, но её всё равно обокрали в полиции. Мужчина привёз в отдел МВД сумку с деньгами пожилой москвички, однако правоохранитель забрал оттуда деньги.


Как сообщает Baza, мошенники пытались обмануть 88-летнюю пенсионерку. Они позвонили и сообщили, что её внучка стала виновницей ДТП. Чтобы избежать ареста, пенсионерке нужно заплатить 400 тыс. рублей. Женщина собрала деньги в сумку и отдала курьеру, которого вызвали мошенники.



Курьер заподозрил, что-то неладное, поскольку пенсионерка сильно нервничала и было довольно позднее время. Курьер решил заехать с сумкой в полицию. Там её открыли и увидели купюры. Добропорядочного курьера поблагодарили, а сумку с деньгами передали в другой отдел МВД по месту жительству женщины.


Однако когда пенсионерке вернули сумку с деньгами, там лежало только 315 тыс. рублей. Позднее выяснилось, что деньги вытащил полицейский. Он признался, что недавно проиграл на ставках и хотел использовать 85 тыс. пенсионерки, чтобы отыграться и вернуть, но не ожидал, что женщина так быстро придёт за деньгами.




«ГлагоL».

Курьер сберег от мошенников деньги пенсионерки , и все равно пенсионерку обокрали в полиции.....

Это надо быть превзайденным аферистом -вымогателем...http://www.lbk.ru/images/smilies/qip_kg.GIFДа,уж......

Новый тип мошенничества в аэропортах может стоить кучи денег и даже свободы


01/06/2023


Впервые этот странный способ «развести» туристов на деньги придумали в Маниле. Сегодня же таким же образом вымогают деньги мошенники в Египте и Турции — то есть, на самых популярных направлениях.

https://r2.mt.ru/r1/photo081C/20488318049-0/jpg/bp.webp

Суть мошенничества проста до глупости. Сотрудник аэропорта просто берет и подбрасывает в багаж туриста несколько пуль.


https://r.mt.ru/r1/photoE6A4/20711390898-0/jpg/bp.webp


И когда чемодан проходит через рентген, начинается представление. Вокруг бедняги скапливаются полицейские, уводят его в специальную комнату, где используют психологическое давление.

Большинство предпочитает заплатить, поскольку риск угодить за решетку в чужой стране и в самом деле велик.

Есть случаи, когда мошенники действительно доводили дело до суда — пули ведь боевые.


https://r3.mt.ru/r17/photoB7AE/20302...-0/jpg/bp.webp

Честно говоря, надежного способа предотвратить неприятности не существует.

Единственное, что вы можете сделать — полностью запаковать багаж в несколько слоев пленки, мошенники предпочитают не тратить время на распаковку (что и выглядит подозрительно), а ищут жертву попроще.




Don't Panic Magazine